إعادة موازنة المحفظة حسب العمر / الأهداف
+13
PRINCESSA
Bastos
Abdeljalil
عربي
ZIDANE
مصطفى
دادي
سراج_الدين
FLAT
TOTO
بابة
Admin
كمال رامي سامر
17 مشترك
- كمال رامي سامرعضو فعال
- الجنس :
عدد المساهمات : 1037
تاريخ التسجيل : 29/06/2020
إعادة موازنة المحفظة حسب العمر / الأهداف
الإثنين 9 نوفمبر 2020 - 1:26
إعادة موازنة المحفظة حسب العمر / الأهداف
إعادة موازنة المحفظة بحد ذاتها ليست في الحقيقة دالة على عمرك أو ما تحاول تحقيقه من خلال محفظتك. ولكن نظرًا لأن اختيار تخصيص الأصول يعد مقدمة لإعادة موازنة المحفظة ، فلنتحدث عن كيفية تخصيص محفظتك في أوقات رئيسية مختلفة في حياتك.
العمر 25
ربما قرأت أنه يجب على المستثمرين الشباب استثمار نسبة عالية من أموالهم لأن الأسهم لديها أفق طويل ولأن الأسهم تميل إلى الأداء بشكل أفضل على المدى الطويل. لكن التخصيص المثالي للأصول لا يعتمد فقط على عمرك ولكن أيضًا على تحملك للمخاطر. إذا تسبب لك انخفاض بنسبة 10 ظھ في سوق الأسهم في الذعر والبدء في بيع الأسهم ، فإن تحملك للمخاطرة يكون أقل من أي شخص يرى أن السوق يهبط على أنه فرصة شراء. يمكن أن يساعدك شيء ما في هذا الاختبار القصير لتحمل المخاطر من Vanguard في تقييم تحملك للمخاطر والحصول على فكرة عن كيفية تخصيص محفظتك. قد تكون الصيغة المبسطة مثل 100 مطروحًا من عمرك للحصول على النسبة المئوية من محفظتك لتخصيصها للأسهم (75ظھ لشخص يبلغ من العمر 25 عامًا) نقطة انطلاق مفيدة ، ولكن ستحتاج إلى تعديل هذه النسبة لتناسب شخصيتك الاستثمار. يمكنك الاستثمار بنسبة 100ظھ في الأسهم إذا كان لديك قدر كبير من المخاطرة وأفق طويل ، على سبيل المثال.
وجدت دراسة فانجارد التي تحدثنا عنها سابقًا أنه مع وجود محفظة افتراضية مستثمرة من عام 1926 حتى عام 2009 ، سيكون متوسط ​​العوائد السنوية بعد التضخم منخفضًا يصل إلى 2.4ظھ لشخص يستثمر 100ظھ في السندات ويصل إلى 6.7ظھ لمن يستثمر 100 ظھ في الأسهم. لكن الفرق بين الاستثمار في الأسهم بنسبة 100ظھ مقابل 80ظھ في الأسهم و 20ظھ في السندات كان نصف نقطة مئوية فقط ، مع متوسط ​​عائد سنوي حقيقي للأخيرة بنسبة 6.2ظھ. من يستثمر 70ظھ في الأسهم و 30ظھ في السندات لكان قد ربح 5.9ظھ ، في حين أن المستثمر 60/40 سيحصل على 5.5ظھ.
ما يمكننا استنتاجه من هذه النتائج هو أن أهم شيء هو الاستثمار في شيء مجرب وصحيح ؛ ربما لن تستثمر 100ظھ أو حتى 20ظھ من محفظتك في Bitcoin ، والتي لا تزال تخمينية للغاية. نظرًا لأن معظم الناس يشعرون بالضيق عندما يخسرون أموالًا في سوق الأسهم أكثر مما يشعرون بالسعادة عندما يكسبون المال في سوق الأوراق المالية ، فإن هذه الإستراتيجية تجعلك مرتاحًا لمقدار المخاطرة التي تخوضها وتساعدك على البقاء على الطريق من خلال تصحيح السوق هو أفضل استراتيجية بالنسبة لك. لذا ، حتى إذا كان عمرك 25 عامًا وتواصل سماع أنه يجب عليك استثمار 80ظھ في الأسهم ، إذا كنت مرتاحًا مع 50ظھ فقط في الأسهم وتريد الاحتفاظ بـ 50ظھ الأخرى في السندات ، فلا بأس بذلك.
العمر 45
في هذه المرحلة من حياتك ، ربما تكون قد تلقيت ميراثًا من أحد الوالدين أو الأجداد وتتساءل عما يجب أن تفعله بالمال وكيف يجب أن تؤثر الأرباح المفاجئة على إستراتيجيتك الاستثمارية. (أو ، قد لا تحصل على ميراث على الإطلاق ، أو قد لا تحصل على الميراث حتى تبلغ الستينيات أو السبعينيات أو الثمانينيات من العمر.) سيناريو آخر يواجهه العديد من الأشخاص حول سن 45 هو الحاجة إلى المال لإرسال طفل إلى كلية - عشرات الآلاف من الدولارات ، أو ربما مئات الآلاف ، إذا كان لديك عدة أطفال أو طفل ملتزم بمدرسة خاصة لم يتلق أي مساعدات مالية.
https://www.freeforex-signals.com/forex-signals/
إذا كنت ترث الأصول ، مثل الأسهم ، فعليك أن تقرر كيفية مطابقة محفظتك الإجمالية وإعادة التوازن وفقًا لذلك. قد يعني امتلاك المزيد من المال أنك تفضل تخصيصًا أكثر تحفظًا لأنك لست بحاجة إلى تحمل نفس القدر من المخاطرة لتحقيق النمو الذي تحتاجه. قد يؤدي توريث عدد كبير جدًا من الأسهم إلى استبعاد طريقة التخصيص المستهدفة ؛ قد تحتاج إلى بيع الكثير منه وشراء السندات. أو ربما تكون قد ورثت الكثير من السندات وترغب في امتلاك المزيد من الأسهم. ستحتاج أيضًا إلى التفكير فيما إذا كانت الأصول المحددة التي ترثها هي أشياء يمكنك شراؤها إذا كنت تختار استثمارات بأموالك الخاصة. وإذا ورثت النقود ، حسنًا ، يمكنك فقط استخدام المال لشراء الأسهم والسندات التي تريدها لتوزيع الأصول بشكل مثالي.
- AdminAdmin
- الجنس :
عدد المساهمات : 47053
تاريخ التسجيل : 07/12/2009
رد: إعادة موازنة المحفظة حسب العمر / الأهداف
الإثنين 9 نوفمبر 2020 - 6:20
- بابةنائب المدير
- الجنس :
عدد المساهمات : 11464
تاريخ التسجيل : 08/12/2009
رد: إعادة موازنة المحفظة حسب العمر / الأهداف
الإثنين 9 نوفمبر 2020 - 7:12
شكرا لك على الاهتمام والمتابعة
- TOTOعضو دهبي
- الجنس :
عدد المساهمات : 19472
تاريخ التسجيل : 15/05/2010
رد: إعادة موازنة المحفظة حسب العمر / الأهداف
الإثنين 9 نوفمبر 2020 - 7:31
السلام عليكم ورحمة الله
بارك الله فيك على الموضوع القيم والمميز
وفي إنتظار جديدك لك مني أجمل التحية
- FLATنائب المراقب العام
- الجنس :
عدد المساهمات : 29873
تاريخ التسجيل : 09/12/2009
رد: إعادة موازنة المحفظة حسب العمر / الأهداف
الإثنين 9 نوفمبر 2020 - 12:29
شكرا لك على الاهتمام والمتابعة
- سراج_الدينمشرف صلة وصل بين الاعضاء
- الجنس :
عدد المساهمات : 16960
تاريخ التسجيل : 03/09/2010
رد: إعادة موازنة المحفظة حسب العمر / الأهداف
الإثنين 9 نوفمبر 2020 - 13:02
السلام عليكم ورحمة الله
شكرا على الافادة
- داديعضو دهبي
- الجنس :
عدد المساهمات : 13031
تاريخ التسجيل : 30/04/2010
رد: إعادة موازنة المحفظة حسب العمر / الأهداف
الثلاثاء 10 نوفمبر 2020 - 9:26
موضوع في قمة الـروعـة
شـكـرا جـزيـلا
- مصطفىمشرف منتدى العجائب والغرائب
- الجنس :
عدد المساهمات : 26565
تاريخ التسجيل : 04/04/2010
رد: إعادة موازنة المحفظة حسب العمر / الأهداف
الأربعاء 11 نوفمبر 2020 - 6:22
شكرا لك على الاهتمام والمتابعة
والمعطيات المفيدة
- ZIDANEمراقب قسم المنتديات العامة
- الجنس :
عدد المساهمات : 30010
تاريخ التسجيل : 13/02/2010
الموقع : https://arab-yes.ahlamontada.com/
رد: إعادة موازنة المحفظة حسب العمر / الأهداف
الأربعاء 11 نوفمبر 2020 - 18:54
السلام عليكم و رحمة الله
جزاك الله كل خير على حُسن اختيارك
للمواضيع المفيدة والممتعة
وتقديمها لنا على طبق ساخن
نتمنى لك الاستمرارية على هذا النهج
- عربيعضو دهبي
- الجنس :
عدد المساهمات : 18188
تاريخ التسجيل : 20/12/2009
رد: إعادة موازنة المحفظة حسب العمر / الأهداف
السبت 14 نوفمبر 2020 - 9:54
السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
مجهود متميز وموضوع جيد ومفيد للغاية
جزاك الله خيرا وبورك في أعمالك
- Abdeljalilعضو فعال
- الجنس :
عدد المساهمات : 1332
تاريخ التسجيل : 20/09/2010
رد: إعادة موازنة المحفظة حسب العمر / الأهداف
السبت 14 نوفمبر 2020 - 10:02
السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
الف شكر على المشاركة الرائعة والمميزة
بانتظار القادم الاروع ان شاء الله
تحياتي
- Bastosعضو دهبي
- الجنس :
عدد المساهمات : 14330
تاريخ التسجيل : 21/05/2010
رد: إعادة موازنة المحفظة حسب العمر / الأهداف
السبت 14 نوفمبر 2020 - 14:40
شكرا لك على الاهتمام والمتابعة
- PRINCESSAمشرفة منتدى حلويات
- الجنس :
عدد المساهمات : 29188
تاريخ التسجيل : 17/12/2009
رد: إعادة موازنة المحفظة حسب العمر / الأهداف
الأحد 15 نوفمبر 2020 - 8:02
+880_______ا___________________ا___
_++88________ا________________ا_____
_++88_________ا_____________ا______
__+880__________ر_________ر_____+8_
__+888____________ك______ك_____+88_
__++880______________ش________+88__
__++888_____+++88___________++88__
__++8888__+++8880++88____+++88__
__+++8888+++8880++8888__++888___
___++888++8888+++888888++888____
___++88++8888++8888888++888_____
___++++++888888888888888888______
____++++++88888888888888888______
____++++++++000888888888888______
_____+++++++000088888888888______
______+++++++00088888888888______
_______+++++++088888888888_______
_______+++++++088888888888_______
________+++++++8888888888________
________++++++0088888888_________
________+++++000888888__________
_++88________ا________________ا_____
_++88_________ا_____________ا______
__+880__________ر_________ر_____+8_
__+888____________ك______ك_____+88_
__++880______________ش________+88__
__++888_____+++88___________++88__
__++8888__+++8880++88____+++88__
__+++8888+++8880++8888__++888___
___++888++8888+++888888++888____
___++88++8888++8888888++888_____
___++++++888888888888888888______
____++++++88888888888888888______
____++++++++000888888888888______
_____+++++++000088888888888______
______+++++++00088888888888______
_______+++++++088888888888_______
_______+++++++088888888888_______
________+++++++8888888888________
________++++++0088888888_________
________+++++000888888__________
- Bonaparte2عضو فضي
- الجنس :
عدد المساهمات : 4460
تاريخ التسجيل : 13/09/2010
رد: إعادة موازنة المحفظة حسب العمر / الأهداف
الإثنين 16 نوفمبر 2020 - 12:02
شكرا لك على التواصل المستمر...
مميز كعادتك بالحضور والافادة
- Tulipe-Rougeعضو فضي
- الجنس :
عدد المساهمات : 4551
تاريخ التسجيل : 19/05/2010
رد: إعادة موازنة المحفظة حسب العمر / الأهداف
الإثنين 23 نوفمبر 2020 - 13:03
لك تحياتي العطرة
على الموضوع الرائع والمفيد
على الموضوع الرائع والمفيد
- sicteurعضو نشيظ
- الجنس :
عدد المساهمات : 295
تاريخ التسجيل : 11/11/2020
رد: إعادة موازنة المحفظة حسب العمر / الأهداف
الأربعاء 2 ديسمبر 2020 - 2:54
الســــــلام عليكم ورحمة الله تعالى
سلمت يدآك..على جميل طرحك وحسن ذوقك
يعطيك ربي ألـف عافيه..بإنتظار جديــــــدك بكل شوق.
أمنياتــــي لك بدوام التآلّق والإبداع
- elgarroujعضو نشيظ
- الجنس :
عدد المساهمات : 266
تاريخ التسجيل : 31/12/2010
رد: إعادة موازنة المحفظة حسب العمر / الأهداف
الجمعة 4 ديسمبر 2020 - 12:44
السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
جزاكم الله خيرا
صلاحيات هذا المنتدى:
لاتستطيع الرد على المواضيع في هذا المنتدى