لماذا تعيد موازنة محفظتك؟
+10
عربي
ZIDANE
مصطفى
دادي
سراج_الدين
FLAT
TOTO
بابة
Admin
كمال رامي سامر
14 مشترك
- كمال رامي سامرعضو مميز
- الجنس :
عدد المساهمات : 957
تاريخ التسجيل : 29/06/2020
لماذا تعيد موازنة محفظتك؟
الإثنين 9 نوفمبر 2020 - 0:45
لماذا تعيد موازنة محفظتك؟
إعادة موازنة محفظتك هي الطريقة الوحيدة للبقاء على المسار الصحيح مع تخصيص الأصول المستهدف. يشير تخصيص الأصول إلى نسبة محفظتك المحتفظ بها في استثمارات مختلفة ، مثل 80ظھ أسهم و 20ظھ سندات. تخصيص الأصول الهدف هو النسبة المئوية التي تريد الاحتفاظ بها على كل استثمار بحيث تكون مرتاحًا لمقدار المخاطرة التي تخوضها بينما تكون على المسار الصحيح لكسب عوائد الاستثمار التي تحتاجها لتحقيق أهدافك ، مثل القدرة على التقاعد في سن 65. كلما زاد عدد الأسهم التي تمتلكها ، زادت المخاطرة التي تتعرض لها ، وزادت تقلب محفظتك (كلما تغيرت قيمتها مع تقلبات السوق). لكن الأسهم تميل إلى التفوق في الأداء على السندات على المدى الطويل ، ولهذا السبب يعتمد الكثير من المستثمرين على الأسهم أكثر من السندات لتحقيق أهدافهم.
عندما يكون أداء سوق الأسهم جيدًا ، فإن النسبة المئوية لقيمة محفظتك بالدولار التي تمثلها الأسهم ستزداد مع زيادة قيمة الأسهم الخاصة بك. إذا بدأت في تخصيص 80ظھ للأسهم ، على سبيل المثال ، فقد ترتفع إلى 85ظھ. بعد ذلك ، ستكون محفظتك أكثر خطورة مما كنت تنوي أن تكون. الحل؟ قم ببيع 5ظھ من حيازاتك من الأسهم وشراء السندات مقابل المال. هذا مثال على إعادة التوازن.
من الناحية النفسية ، عندما يكون أداء السوق جيدًا ، قد تواجه صعوبة في استعادة التوازن. من الذي يريد بيع الاستثمارات التي تعمل بشكل جيد؟ قد يرتفعون وقد تفوتك! ضع في اعتبارك هذه الأسباب الثلاثة:
إشارات تداول فوركس مجانية
قد تنخفض ثم تتكبد خسائر أكثر مما تشعر بالراحة معه.
عندما تبيع استثمارًا كان أداؤه جيدًا ، فإنك تحافظ على تلك المكاسب. انهم حقيقيين. لا يوجد فقط على شاشة حساب الوساطة الخاص بك. وعندما تشتري استثمارًا لا يعمل جيدًا ، تحصل على صفقة. بشكل عام ، أنت تبيع بسعر مرتفع وتشتري بسعر منخفض ، وهو بالضبط ما يأمل فيه جميع المستثمرين.
تتضمن إعادة التوازن عادةً بيع 5ظھ إلى 10ظھ فقط من محفظتك. لذلك ، حتى لو كنت منزعجًا من فكرة بيع الفائزين وشراء الخاسرين (على المدى القصير) ، فأنت على الأقل تفعل ذلك فقط بمبلغ صغير من أموالك.
في معظم الأوقات ، ستقوم ببيع الأسهم وإعادة التوازن إلى سندات. نظرت دراسة أجرتها Vanguard إلى الوراء على مدار السنوات من عام 1926 إلى عام 2009 ووجدت أنه بالنسبة للمستثمر الذي أراد الحفاظ على رصيد 60ظھ من الأسهم و 40ظھ من السندات ، كانت هناك سبع مناسبات فقط خلال تلك السنوات عندما حافظ على التخصيص المثالي المستهدف تضمنت نسبة تشتيت انتباه بنسبة 5ظھ على الأقل من هدف 40ظھ.
لا داعي لإعادة التوازن بالطبع. كلما زاد وزن محفظتك في الأسهم ، زادت احتمالية عوائدك طويلة الأجل. لكنها لن تكون أعلى بكثير مما لو كان لديك توزيع أكثر توازناً للأصول ، وقد يتسبب التقلب الإضافي في اتخاذ قرارات ضارة مالياً ، مثل بيع الأسهم بخسارة. بالنسبة للمستثمر العقلاني تمامًا (وهو ما لا يفعله أحد حقًا) ، قد يكون من المنطقي امتلاك 100ظھ من الأسهم. ولكن بالنسبة لأي شخص لديه رد فعل عاطفي لرؤية رصيد حساب التقاعد الخاص به ينخفض ​​عندما يعاني سوق الأسهم ، فإن الاحتفاظ ببعض السندات وإعادة التوازن بانتظام هو أفضل طريقة للبقاء على المسار الصحيح مع خطتك وتحقيق أفضل عوائد معدلة حسب المخاطر بمرور الوقت.
free forex trading signals
كانت إحدى المرات التي وجد فيها المستثمرون أنفسهم يعيدون التوازن من السندات إلى الأسهم خلال الأزمة المالية لعام 2008. في ذلك الوقت ، ربما بدا الأمر مخيفًا شراء الأسهم التي كانت تتراجع. لكن تم شراء هذه الأسهم بشكل أساسي بخصم كبير ، وقد كافأ السوق الصاعد الطويل الذي أعقب الركود العظيم هؤلاء المستثمرين بشكل جيد. اليوم ، يجب أن يستمر هؤلاء المستثمرون أنفسهم في إعادة التوازن. إذا لم يكن الأمر كذلك ، فسيكون لديهم وزن كبير في الأسهم وسيكافحون أكثر من أجل ما يحتاجون إليه في المرة القادمة التي ينخفض ​​فيها السوق. نظرًا لأن الأسواق دورية ، فهي مسألة وقت فقط حتى تنعكس ثروات السوق ، سواء كانت جيدة أو سيئة.
كم مرة يجب إعادة التوازن؟
هناك ثلاثة ترددات يمكنك من خلالها إعادة توازن محفظتك:
وفقًا لإطار زمني محدد ، مثل مرة واحدة في السنة وقت الضريبة.
كلما انحرف توزيع الأصول المستهدف بنسبة معينة ، مثل 5ظھ أو 10ظھ.
وفقًا لإطار زمني محدد ، ولكن فقط إذا انحرف تخصيص الأصول المستهدف بنسبة معينة (مزيج من الخيارين 1 و 2).
الجانب السلبي للخيار 1 هو أنك قد تضيع الوقت والمال (في شكل تكاليف المعاملات) في إعادة التوازن دون داع. ليس هناك جدوى من إعادة التوازن إذا كانت محفظتك فقط 1ظھ غير متوافقة مع خطتك.
- AdminAdmin
- الجنس :
عدد المساهمات : 47045
تاريخ التسجيل : 07/12/2009
رد: لماذا تعيد موازنة محفظتك؟
الإثنين 9 نوفمبر 2020 - 6:20
- بابةنائب المدير
- الجنس :
عدد المساهمات : 11464
تاريخ التسجيل : 08/12/2009
رد: لماذا تعيد موازنة محفظتك؟
الإثنين 9 نوفمبر 2020 - 7:12
شكرا لك على الاهتمام والمتابعة
- TOTOعضو دهبي
- الجنس :
عدد المساهمات : 19472
تاريخ التسجيل : 15/05/2010
رد: لماذا تعيد موازنة محفظتك؟
الإثنين 9 نوفمبر 2020 - 7:30
السلام عليكم ورحمة الله
بارك الله فيك على الموضوع القيم والمميز
وفي إنتظار جديدك لك مني أجمل التحية
- FLATنائب المراقب العام
- الجنس :
عدد المساهمات : 29873
تاريخ التسجيل : 09/12/2009
رد: لماذا تعيد موازنة محفظتك؟
الإثنين 9 نوفمبر 2020 - 12:28
شكرا لك على الاهتمام والمتابعة
- سراج_الدينمشرف صلة وصل بين الاعضاء
- الجنس :
عدد المساهمات : 16959
تاريخ التسجيل : 03/09/2010
رد: لماذا تعيد موازنة محفظتك؟
الإثنين 9 نوفمبر 2020 - 13:02
السلام عليكم ورحمة الله
شكرا على الافادة
- داديعضو دهبي
- الجنس :
عدد المساهمات : 13031
تاريخ التسجيل : 30/04/2010
رد: لماذا تعيد موازنة محفظتك؟
الثلاثاء 10 نوفمبر 2020 - 9:25
موضوع في قمة الـروعـة
شـكـرا جـزيـلا
- مصطفىمشرف منتدى العجائب والغرائب
- الجنس :
عدد المساهمات : 26564
تاريخ التسجيل : 04/04/2010
رد: لماذا تعيد موازنة محفظتك؟
الأربعاء 11 نوفمبر 2020 - 6:21
شكرا لك على الاهتمام والمتابعة
والمعطيات المفيدة
- ZIDANEمراقب قسم المنتديات العامة
- الجنس :
عدد المساهمات : 30007
تاريخ التسجيل : 13/02/2010
الموقع : https://arab-yes.ahlamontada.com/
رد: لماذا تعيد موازنة محفظتك؟
الأربعاء 11 نوفمبر 2020 - 18:53
السلام عليكم و رحمة الله
جزاك الله كل خير على حُسن اختيارك
للمواضيع المفيدة والممتعة
وتقديمها لنا على طبق ساخن
نتمنى لك الاستمرارية على هذا النهج
- عربيعضو دهبي
- الجنس :
عدد المساهمات : 18188
تاريخ التسجيل : 20/12/2009
رد: لماذا تعيد موازنة محفظتك؟
السبت 14 نوفمبر 2020 - 9:54
السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
مجهود متميز وموضوع جيد ومفيد للغاية
جزاك الله خيرا وبورك في أعمالك
- Abdeljalilعضو فعال
- الجنس :
عدد المساهمات : 1332
تاريخ التسجيل : 20/09/2010
رد: لماذا تعيد موازنة محفظتك؟
السبت 14 نوفمبر 2020 - 10:02
السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
الف شكر على المشاركة الرائعة والمميزة
بانتظار القادم الاروع ان شاء الله
تحياتي
- Bastosعضو دهبي
- الجنس :
عدد المساهمات : 14330
تاريخ التسجيل : 21/05/2010
رد: لماذا تعيد موازنة محفظتك؟
السبت 14 نوفمبر 2020 - 14:39
شكرا لك على الاهتمام والمتابعة
- PRINCESSAمشرفة منتدى حلويات
- الجنس :
عدد المساهمات : 29187
تاريخ التسجيل : 17/12/2009
رد: لماذا تعيد موازنة محفظتك؟
الأحد 15 نوفمبر 2020 - 8:01
+880_______ا___________________ا___
_++88________ا________________ا_____
_++88_________ا_____________ا______
__+880__________ر_________ر_____+8_
__+888____________ك______ك_____+88_
__++880______________ش________+88__
__++888_____+++88___________++88__
__++8888__+++8880++88____+++88__
__+++8888+++8880++8888__++888___
___++888++8888+++888888++888____
___++88++8888++8888888++888_____
___++++++888888888888888888______
____++++++88888888888888888______
____++++++++000888888888888______
_____+++++++000088888888888______
______+++++++00088888888888______
_______+++++++088888888888_______
_______+++++++088888888888_______
________+++++++8888888888________
________++++++0088888888_________
________+++++000888888__________
_++88________ا________________ا_____
_++88_________ا_____________ا______
__+880__________ر_________ر_____+8_
__+888____________ك______ك_____+88_
__++880______________ش________+88__
__++888_____+++88___________++88__
__++8888__+++8880++88____+++88__
__+++8888+++8880++8888__++888___
___++888++8888+++888888++888____
___++88++8888++8888888++888_____
___++++++888888888888888888______
____++++++88888888888888888______
____++++++++000888888888888______
_____+++++++000088888888888______
______+++++++00088888888888______
_______+++++++088888888888_______
_______+++++++088888888888_______
________+++++++8888888888________
________++++++0088888888_________
________+++++000888888__________
- Bonaparte2عضو فضي
- الجنس :
عدد المساهمات : 4459
تاريخ التسجيل : 13/09/2010
رد: لماذا تعيد موازنة محفظتك؟
الإثنين 16 نوفمبر 2020 - 12:01
شكرا لك على التواصل المستمر...
مميز كعادتك بالحضور والافادة
صلاحيات هذا المنتدى:
لاتستطيع الرد على المواضيع في هذا المنتدى