تحليل محفظتك
+13
PRINCESSA
Bastos
Abdeljalil
عربي
ZIDANE
مصطفى
دادي
سراج_الدين
FLAT
TOTO
بابة
Admin
كمال رامي سامر
17 مشترك
- كمال رامي سامرعضو فعال
- الجنس :
عدد المساهمات : 1037
تاريخ التسجيل : 29/06/2020
تحليل محفظتك
الإثنين 9 نوفمبر 2020 - 1:02
تحليل محفظتك
بمجرد الحصول على عرض كامل لمقتنيات محفظتك ، تحقق من هذه الأشياء الأربعة:
1. التوزيع العام للأصول
ما هي نسبة استثماراتك في الأسهم والسندات والنقد؟ كيف يقارن هذا الواجب بالتخصيص المستهدف؟
نصيحة مسبقة: إذا كنت تمتلك أسهمًا في Berkshire Hathaway ، فاحرص على الانتباه جيدًا. على الرغم من كونه مخزونًا تقنيًا ، إلا أنه يحتوي على قدر كبير من النقد والسندات. قد تضطر إلى إجراء بعض حسابات تخصيص الأصول يدويًا إذا لم يكن البرنامج الذي تستخدمه ذكيًا بما يكفي للتعرف على هذا الأمر.
2. المخاطر النظامية
إذا وجدت أن لديك 70ظھ أسهم و 30ظھ سندات ، فهل هذا يمثل مخاطرة كبيرة بالنسبة لك؟ إذا وجدت أن لديك 20ظھ نقدًا ، و 30ظھ سندات ، و 50ظھ من الأسهم ، ألا تخاطر بما يكفي لتحقيق أهدافك الاستثمارية؟
3. إجمالي الرسوم
من الناحية المثالية ، تريد أن تكون رسوم الاستثمار الخاصة بك قريبة من الصفر قدر الإمكان ، وبفضل زيادة الابتكار والمنافسة في سوق الاستثمار ، قد تتمكن من تحقيق هذا الهدف. على سبيل المثال ، يمتلك صندوق Fidelity's Total Market Index Fund (FSTMX) نسبة نفقات سنوية تبلغ 0.09ظھ لأسهم فئة المستثمرين ، الأمر الذي يتطلب استثمارًا بحد أدنى 2500 دولار في الصندوق. كلما زادت رسوم الاستثمار الخاصة بك ، انخفضت عوائدك ، وتساوى كل شيء آخر. تشمل الرسوم الأخرى التي يجب الانتباه لها أحمال بيع وشراء صناديق الاستثمار ، وعمولات شراء وبيع الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة. بالنسبة لمستثمري الشراء والاحتفاظ طويلة الأجل ، قد تكلف الأحمال والعمولات أقل بمرور الوقت من نسب المصاريف السنوية.
4. العوائد
هل عائدات محفظتك تحقق أهدافك؟ إذا لم يكن الأمر كذلك ، فهذه ليست مشكلة بالضرورة: ما يهمك حقًا هو متوسط ​​عائدك السنوي طويل الأجل. هذا هو سبب رغبتك في إلقاء نظرة على أداء استثمارات محفظتك مقارنة بالاستثمارات المماثلة. هل صندوق سوق الأسهم الخاص بك يتتبع المؤشر الذي من المفترض أن يتتبعه؟ يمكنك البحث عن هذا على Morningstar ، الذي حدد معايير مناسبة لمختلف الصناديق وأنشأ رسوم بيانية مرمزة لتظهر لك كيف كان أداء صندوقك مقابل معياره. الاحتمال الآخر هو أن تخصيص أصول محفظتك لا يمكن أن يلبي أهدافك. إذا كان هدفك هو كسب متوسط ​​عائد سنوي يبلغ 8ظھ وكانت محفظتك تتكون من 80ظھ سندات و 20ظھ أسهم ، فلن يكون هناك أي فرصة لتحقيق هدفك ما لم تقلب تخصيص أصولك إلى 80ظھ أسهم و 20ظھ سندات.
نصيحة مسبقة: إذا وجدت في هذه المرحلة أن لديك عددًا غير عملي من الحسابات - من المحتمل أن يكون لديك عدة خطط 401 (k) مع العديد من أصحاب العمل السابقين - ففكر في دمجها. يمكنك تحويل أرصدة 401 (k) القديمة إلى حساب IRA (تقليدي أو Roth ، اعتمادًا على 401 (k) لديك أو ما إذا كنت على استعداد لدفع ضرائب للتبديل إلى Roth). يمنحك مفتاح IRA أقصى قدر من التحكم في الرسوم والاستثمارات الخاصة بك. أو ، إذا كنت تحب صاحب العمل الحالي 401 (ك) ويسمح لك صاحب العمل الحالي بذلك ، يمكنك تحويل أرصدة 401 (ك) القديمة إلى 401 (ك) الحالي. لاحظ أن الأرصدة 401 (ك) لها حماية أكبر ضد الدائنين.
اكتشف الجديد
قد يعني الابتكار الاستثماري أن ما لديك حاليًا ليس هو الخيار الأفضل لتحقيق أهدافك. على سبيل المثال ، قد يكون لديك صندوق مشترك للمؤشر يتقاضى نسبة نفقات 0.5ظھ عندما يكون لديك ETF متطابق تقريبًا مع نسبة مصاريف 0.05ظھ. هل> تظهر كم هو جيد أن تكون صحيحًا؟ كيف يمكنك الحصول على استثمار مماثل تقريبًا مقابل أقل بكثير؟ على عكس بعض الصناديق المشتركة ، نادرًا ما تفرض صناديق الاستثمار المتداولة رسوم مبيعات أو رسوم تسويق 12b-1. أيضًا ، على عكس بعض الصناديق المشتركة ، عادةً ما تُدار صناديق الاستثمار المتداولة بشكل سلبي (فهي تتبع مؤشرًا معينًا من خلال الاستثمار في جميع الأسهم في هذا المؤشر) ، ولا تتم إدارتها بنشاط من قبل مديري الصناديق البشرية الذين يختارون الفائزين والخاسرين. الإدارة السلبية ليست فقط أقل تكلفة ولكنها تميل إلى تحقيق عوائد أفضل - ويرجع ذلك جزئيًا إلى انخفاض الرسوم.
forex trading signals
- AdminAdmin
- الجنس :
عدد المساهمات : 47053
تاريخ التسجيل : 07/12/2009
رد: تحليل محفظتك
الإثنين 9 نوفمبر 2020 - 6:20
- بابةنائب المدير
- الجنس :
عدد المساهمات : 11464
تاريخ التسجيل : 08/12/2009
رد: تحليل محفظتك
الإثنين 9 نوفمبر 2020 - 7:12
شكرا لك على الاهتمام والمتابعة
- TOTOعضو دهبي
- الجنس :
عدد المساهمات : 19472
تاريخ التسجيل : 15/05/2010
رد: تحليل محفظتك
الإثنين 9 نوفمبر 2020 - 7:31
السلام عليكم ورحمة الله
بارك الله فيك على الموضوع القيم والمميز
وفي إنتظار جديدك لك مني أجمل التحية
- FLATنائب المراقب العام
- الجنس :
عدد المساهمات : 29873
تاريخ التسجيل : 09/12/2009
رد: تحليل محفظتك
الإثنين 9 نوفمبر 2020 - 12:29
شكرا لك على الاهتمام والمتابعة
- سراج_الدينمشرف صلة وصل بين الاعضاء
- الجنس :
عدد المساهمات : 16960
تاريخ التسجيل : 03/09/2010
رد: تحليل محفظتك
الإثنين 9 نوفمبر 2020 - 13:02
السلام عليكم ورحمة الله
شكرا على الافادة
- داديعضو دهبي
- الجنس :
عدد المساهمات : 13031
تاريخ التسجيل : 30/04/2010
رد: تحليل محفظتك
الثلاثاء 10 نوفمبر 2020 - 9:26
موضوع في قمة الـروعـة
شـكـرا جـزيـلا
- مصطفىمشرف منتدى العجائب والغرائب
- الجنس :
عدد المساهمات : 26565
تاريخ التسجيل : 04/04/2010
رد: تحليل محفظتك
الأربعاء 11 نوفمبر 2020 - 6:22
شكرا لك على الاهتمام والمتابعة
والمعطيات المفيدة
- ZIDANEمراقب قسم المنتديات العامة
- الجنس :
عدد المساهمات : 30010
تاريخ التسجيل : 13/02/2010
الموقع : https://arab-yes.ahlamontada.com/
رد: تحليل محفظتك
الأربعاء 11 نوفمبر 2020 - 18:54
السلام عليكم و رحمة الله
جزاك الله كل خير على حُسن اختيارك
للمواضيع المفيدة والممتعة
وتقديمها لنا على طبق ساخن
نتمنى لك الاستمرارية على هذا النهج
- عربيعضو دهبي
- الجنس :
عدد المساهمات : 18188
تاريخ التسجيل : 20/12/2009
رد: تحليل محفظتك
السبت 14 نوفمبر 2020 - 9:54
السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
مجهود متميز وموضوع جيد ومفيد للغاية
جزاك الله خيرا وبورك في أعمالك
- Abdeljalilعضو فعال
- الجنس :
عدد المساهمات : 1332
تاريخ التسجيل : 20/09/2010
رد: تحليل محفظتك
السبت 14 نوفمبر 2020 - 10:02
السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
الف شكر على المشاركة الرائعة والمميزة
بانتظار القادم الاروع ان شاء الله
تحياتي
- Bastosعضو دهبي
- الجنس :
عدد المساهمات : 14330
تاريخ التسجيل : 21/05/2010
رد: تحليل محفظتك
السبت 14 نوفمبر 2020 - 14:40
شكرا لك على الاهتمام والمتابعة
- PRINCESSAمشرفة منتدى حلويات
- الجنس :
عدد المساهمات : 29188
تاريخ التسجيل : 17/12/2009
رد: تحليل محفظتك
الأحد 15 نوفمبر 2020 - 8:02
+880_______ا___________________ا___
_++88________ا________________ا_____
_++88_________ا_____________ا______
__+880__________ر_________ر_____+8_
__+888____________ك______ك_____+88_
__++880______________ش________+88__
__++888_____+++88___________++88__
__++8888__+++8880++88____+++88__
__+++8888+++8880++8888__++888___
___++888++8888+++888888++888____
___++88++8888++8888888++888_____
___++++++888888888888888888______
____++++++88888888888888888______
____++++++++000888888888888______
_____+++++++000088888888888______
______+++++++00088888888888______
_______+++++++088888888888_______
_______+++++++088888888888_______
________+++++++8888888888________
________++++++0088888888_________
________+++++000888888__________
_++88________ا________________ا_____
_++88_________ا_____________ا______
__+880__________ر_________ر_____+8_
__+888____________ك______ك_____+88_
__++880______________ش________+88__
__++888_____+++88___________++88__
__++8888__+++8880++88____+++88__
__+++8888+++8880++8888__++888___
___++888++8888+++888888++888____
___++88++8888++8888888++888_____
___++++++888888888888888888______
____++++++88888888888888888______
____++++++++000888888888888______
_____+++++++000088888888888______
______+++++++00088888888888______
_______+++++++088888888888_______
_______+++++++088888888888_______
________+++++++8888888888________
________++++++0088888888_________
________+++++000888888__________
- Bonaparte2عضو فضي
- الجنس :
عدد المساهمات : 4460
تاريخ التسجيل : 13/09/2010
رد: تحليل محفظتك
الإثنين 16 نوفمبر 2020 - 12:01
شكرا لك على التواصل المستمر...
مميز كعادتك بالحضور والافادة
- Tulipe-Rougeعضو فضي
- الجنس :
عدد المساهمات : 4551
تاريخ التسجيل : 19/05/2010
رد: تحليل محفظتك
الإثنين 23 نوفمبر 2020 - 13:02
لك تحياتي العطرة
على الموضوع الرائع والمفيد
على الموضوع الرائع والمفيد
- sicteurعضو نشيظ
- الجنس :
عدد المساهمات : 295
تاريخ التسجيل : 11/11/2020
رد: تحليل محفظتك
الأربعاء 2 ديسمبر 2020 - 2:53
الســــــلام عليكم ورحمة الله تعالى
سلمت يدآك..على جميل طرحك وحسن ذوقك
يعطيك ربي ألـف عافيه..بإنتظار جديــــــدك بكل شوق.
أمنياتــــي لك بدوام التآلّق والإبداع
- elgarroujعضو نشيظ
- الجنس :
عدد المساهمات : 266
تاريخ التسجيل : 31/12/2010
رد: تحليل محفظتك
الجمعة 4 ديسمبر 2020 - 12:44
السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
جزاكم الله خيرا
صلاحيات هذا المنتدى:
لاتستطيع الرد على المواضيع في هذا المنتدى